Swift переводы

Аббревиатура SWIFT расшифровывается как Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications. В переводе это значит «Сообщество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций», основной целью которого является передача информации и совершение платежей в международном формате.


1. Список систем, посредством которых осуществляются денежные переводы

Международная система SWIFT – это удобный способ совершить денежный перевод за рубеж со своего счета на счет физического или юридического лица. Платежи SWIFT идеально подходят для оплаты покупок, совершенных за рубежом, бронирования гостиничных номеров, оплаты обучения, отдыха или лечения, а также для денежных переводов родственникам и друзьям.

Основные преимущества SWIFT-платежей:

  • осуществить перевод можно быстро и безопасно практически в любую страну мира,
  •  широкий выбор валют перевода: доллары США, евро, рубли РФ, и т.д., 
  • более низкие тарифы по сравнению с другими системами денежных переводов, 
  • переводы доступны юридическим и физическим лицам без ограничения по сумме, 
  • более низкие тарифы по сравнению с другими системами денежных переводов, осуществить перевод можно через Интернет-банк ОАО "Банк Эсхата"

2. Перечень документов, необходимых для осуществления перевода денежных средств

Документы для отправки SWIFT-платежа в иностранной валюте для физ.лиц:

  • для граждан Таджикистана – паспорт гражданина Таджикистана или документ, заменяющий его;
  • для иностранных граждан – национальный паспорт (с отметкой о наличии разрешения на постоянное место жительства) и удостоверение на постоянное проживание в Таджикистане для иностранцев

Реквизиты для отправки SWIFT-платежа в российских рублях:

  • БИК банка-получателя;
  • корреспондентский счет банка-получателя;
  • наименование банка-получателя;
  • Ф. И. О., адрес, ИНН получателя;
  • назначение платежа (цель платежа, номер счета-фактуры)
Реквизиты для отправки SWIFT-платежа в иностранной валюте (долл. США, Евро):
  • наименование банка-получателя;
  • SWIFT-код банка-получателя;
  • номер счета получателя (или международный номер счета – IBAN);
  • наименование (для физического лица – фамилия, имя) и адрес (резидентство) получателя;
  • назначение платежа (цель платежа, номер счета-фактуры).


ВНИМАНИЕ!

Если оплата товара или услуги производится юридическому лицу – нерезиденту, указывается наименование товара, услуги, а также номер и дата инвойса/контракта, на основе которого Вы приобретаете товар или получаете услугу. Назначение платежа должно быть понятно.

При отправке SWIFT-перевода в Европу обязательным реквизитом является IBAN.

Отправка SWIFT-платежей которые создаются в ОАО Банк Эсхата или отделении банка происходит в течении операционного дня (до 17:30). SWIFT-платежи которые создаются после 17.30 и в выходные дни будут отправлены на следующий операционный день.

Как получить перевод SWIFT?

  • Шаг 1. Сообщите отправителю реквизиты Вашего счета, на который будут зачислены деньги. Получить их Вы можете: https://www.eskhata.com/about/requisites.php
  • Шаг 2. Перевод будет автоматически зачислен Вам на карту/счет.
  • Шаг 3. Чтобы получить SWIFТ-перевод в другой валюте (английские фунты стерлинги, евро и т.д.), Вам необходимо иметь текущий счет физического лица в соответствующей валюте и указать этот счет в реквизитах для зачисления. 

Требования к реквизитам для зачисления SWIFT-переводов (для физ.лица):

Перевод может осуществляться по операциям неторгового характера и не распространяется на переводы, связанные с инвестиционной и предпринимательской деятельностью. Поэтому рекомендуем не указывать в назначении платежа ссылки на инвойсы/контракты.

Для оперативного зачисления перевода настоятельно рекомендуем согласовывать с отправителем валюту перевода (она должна совпадать с валютой Вашей карты). Если Вы не имеете карты в той валюте, в которой желаете получить перевод, желательно, чтобы он был отправлен в долларах США или евро. 

Правила перевода иностранной валюты за границу для резидентов:

Перечень документов, подтверждающих наличие у физических лиц – резидентов оснований для осуществления перевода за пределы Таджикистана:

  • договоры (контракты);
  • счета-фактуры;
  • письма-расчеты или письма-сообщения юридических лиц – нерезидентов, уполномоченных органов иностранных стран;
  • письма адвокатов или нотариусов иностранных государств;
  • исковые заявления, приглашения (вызовы).

Подтверждающие документы должны иметь следующие реквизиты:

  • полное наименование (для физического лица – фамилия, имя) и местонахождение получателя;
  • наименование банка и реквизиты счета, на который осуществляется перевод;
  • название валюты, сумма к оплате;
  • назначение платежа.

Физические лица – резиденты могут осуществлять за пределы Таджикистана переводы иностранной валюты в пользу физических и юридических лиц.


Правила перевода иностранной валюты за границу для нерезидентов:

Физические лица – нерезиденты могут перечислять за пределы Таджикистана сумму в иностранной валюте с текущего счета или карты в валюте платежа.

Перечисление иностранной валюты за границу физическим лицом – нерезидентом осуществляется при наличии документов, свидетельствующих о легальности пребывания нерезидента на территории Таджикистана (наличие действительной визы, а также документов, которые подтверждают источник происхождения средств).

Для осуществления перевода физическое лицо подает в банк документ, удостоверяющий личность, и платежное поручение.

Физическим лицам – нерезидентам разрешается перечислять за пределы Таджикистана переводы на основании документов, подтверждающих источники происхождения валюты.

3. Срок осуществления перевода

  • от 1 до 3 рабочих дней

4. Минимальный и максимальный размер денежных переводов, если установлен такой размер, с учетом ограничений в отношении переводных средств в зарубежные страны, предусмотренных законодательством соответствующей страны:

  • В пользу банков и стран - получателей минимальный и максимальный размер денежных- переводов отсутствует. 

5. Валюта перевода денежных средств и обменных курсов

  • доллары США (USD) 
  • евро (EUR)
  • российские рубли (RUB)
  • и другие валюты по запросу отправителя

6. Перевод/получение денежных средств, условия блокировки, отзыва, изменения данных, аннулирования денежных переводов и возврата переведенных средств

Зачисление платежей производится согласно Тарифам и не взимает никаких дополнительных комиссий по входящим транзакциям. Комиссии с платежа удерживаются  (взимаются) со стороны банков-корреспондентов. 

Также важен тип оплаты комиссии: 

  • тип OUR – комиссию оплачивает отправитель;
  • тип SHA – расходы отправителя платежа оплачивает отправитель, расходы получателя платежа – получатель;
  • тип BEN – все расходы по платежу оплачивает получатель.

Для отзыва, изменения данных, аннулирования денежных переводов и возврата переведенных средств необходимо отправить официальный запрос в обслуживающее структурное подразделение, в котором нужно указать данные по платежу. Комиссия для платежей взимается согласно Тарифам. 

7. Порядок подачи претензий и порядок разрешения споров  https://eskhata.com/about/cl_rights.php





21.01.2021 12:41:28

наверх