ПОЛИТИКА П-002:2016

по противодействию отмывания доходов и финансированию терроризма в ОАО «Банк Эсхата»

(Версия 03)


1.    Общие положения

1.1.Настоящая Политика разработана на основании Закона РТ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» (далее-Закон) и определяет порядок и реализацию внутреннего контроля, направленного на противодействие отмывания денег и финансирования терроризма в ОАО “Банк Эсхата” (далее-Банк).
1.2. Действие настоящей Политики распространяется на все структурные подразделения, основные цели и требования которой является противодействие отмыванию денег и финансирования терроризма в ОАО “Банк Эсхата ” (далее-ПОД/ФТ).
1.3. Выполнение требований настоящей Политики применяется ко  всем сотрудникам и клиентам Банка, осуществляющих операции с денежными средствами или другим имуществом.

2. Основные задачи относящиеся к внутреннему контролю с целью ПОД/ФТ

2.1. Внутренний контроль в области ПОД/ФТ осуществляется с целью обеспечения выполнения требований законодательства Республики Таджикистан, а так же направлен для определения и управления рисками, связанные с ПОД/ФТ.
2.2. Предотврашение Банком легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
2.3. При выполнении банковских операций предотвратить финансовые, правовые и влиятельные риски связанные с денежным обращением.
2.4. Обеспечение соблюденияе со стороны сотрудников Банка, а также применение на практике требованийе Политики,  с учётом следующих особенностей:
а)    участие сотрудников в реализации внутреннего контроля по ПОД/ФТ, независимо от занимаемой должности;
б)    соблюдение требований банковской тайны и держать в секретности информации, выявленные в процессе осуществления внутреннего контроля с целью ПОД/ФТ;
в)    предотвроащение участия или же содействия сотрудников Банка в легализации (отмывании) доходов полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

    3. Правила внутреннего контроля с целью ПОД/ФТ

3.1. С целью реализации внутреннего котроля ПОД/ФТ, в Банке разрабатываются Правилы внутреннего контроля, содержащие следующие виды программ:
а)    Порядок идентификации клиентов;
б)    Особенности идентификации клиента и личность бенефициар-собственника при отдельных случаях выполнения операций(сделок);
в)    Операции подлежащие обязательному контролю и порядок выявления сомнительных операций;
г)    Порядок оценки степень (уровень) рисков легализации доходов полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
д)    Порядок приостановления операции;
е)    Порядок обучения сотрудников Банка в сфере ПОД/ФТ.
3.2. С целью разработки и реализации Правилы внутреннего контроля ПОД/ФТ, в Банке назначается ответственное лицо Банка.

4.    Общие требования

4.1. При обслуживания клиентов сотрудники Банка должны:
а)    определить и проверить личность клиента, а именно провести необходимые мероприятия для идентификации клиента;
б)    определить и проверить личность бенефициар-собственника;
в)    получить информацию о цели и предполагаемом характере деловых отношений;
г)    проводить постоянную проверку деловых отношений и тшательно изучать подобные отношения, операции с денежными средствами и иным имуществом;
д)    не реже одного раза в три года обновлять сведения полученные от клиентов.
4.2.    Банк в следующих случаях отказывается заключить договор открытия банковского счета (сберегательного) с физическими и юридическими лицами:
а)    при физическом отсутствии юридического лица, его действующий орган управления, другие органы или лица имеющие право выступать от имени юридического лица без доверенности;
б)    в случае если физические и юридические лица не предоставили  подтверждающие документы с необходимыми сведениями,  для регистрации информаций согласно Закону;
в)    при предоставлении недостоверных сведений со стороны физических и юридических лиц;
г)    если имеется сведение о причастия физического или юридического лица к террористической деятельности.
4.3.    При реализации Правил внутреннего контроля сотрудникам Банка запрешается:
а)    открывать и обслуживать расчетные счета (сберегательные счета) на имя неизвестных владельцев и/или с поддельными именами;
б)    открывать расчетные счета (сберегательные счета) физическим и юридическим лицам, без фактического участия лица или без участия доверенного представителя лица на имя которого открывается счет;
в)    установливать корреспондентские отношения или продолжать подобные отношения с кредитными организациями – нерезидентами, которые зарегистрированы в стране, в которой отсутствуют их постоянно действующие органы управления;
г)    информировать клиентов Банка и других лиц о виде, способе и методе осушествления Правил внутреннего контроля;
4.4.    При выявлений несоответствий Закона во время проведения банковских операций, сотрудники Банка незамедлительно в письменном/электронном виде уведомляют   Директора филиала/ главу Операционного управления и Уполномоченного подразделения Банка в сфере ПОД/ФТ.
4.5.    В свою очередь сотрудник Уполномоченного подразделения Банка в сфере ПОД/ФТ уведомляет о выявленных нарушениях Департамент финансового мониторинга Национального Банка Таджикистана.
4.6.    Обслуживание иностранных политических лиц осушествляется только на основании письменного разрешения Председателя Правления или его заместителя, а так же Директора филиала/главы Операционного управления или же начальника отдела, действующего на основание доверенности Председателя Правления.

5.    Ответственность

5.1.    Ответственность за соблюдение настоящей политики возлагается на всех сотрудников Банка.
5.2.    Ответственность общего контроля за деятельностью ПОД/ФТ и развития настоящей Политики возлагается на Уполномоченное подразделение Банка в сфере ПОД/ФТ.
5.3.    Сотрудник Уполномоченного подразделения Банка в сфере ПОД/ФТ осуществляет свою деятельность, согласно Правилам внутреннего контроля и должностной инструкции.
5.4.    Ответственный за обеспечение выполнения Правил внутренного контроля в филиалах/Операционном управлении, является Директор филиала/ глава Операционного управления или другое ответственное лицо филиала.

6.    Внутрений контроль и комплаенс

6.1.    Внутрений контроль и комплаенс являются основными средствами, с помошью которых Банк может проверять сомнительные операции связанные с легализацией доходов.
6.2.    Внутрений контроль и комплаенс, вносит о соблюдении требований настоящей Политики в ежегодный план аудита, и предоставляет отчет Наблюдательному совету о его результатах.


наверх